В России

Центробанк проверит заемщиков банков

Центробанк проверит заемщиков банков

ЦБ РФ составил около анкету, по которой будет осуществляться проверка деятельности компаний-заемщиков банков с целью выяснения, ведут они настоящую деятельность либо это технические структуры, кредиты которым могут использоваться для сомнительных операций.

В частности, ЦБ проверит вид деятельности заемщика: какого рода услуги он оказывает, совпадает ли адрес его регистрации с местонахождением его офиса. В процессе проведения проверки работники регулятора также обратят внимание на наличие охраны в помещении и уточнят, осведомлена ли охрана о деятельности проверяемого учреждения. Однако о проверке штатного расписания, трудовых договоров и книжек работников, как числится в новейшей анкете, тогда речи не шло.

Без проверки не останется даже мебель. Кроме того, регулятор посчитает стулья, столы и служащих компании. Количество мебели будет соотнесено с количеством работающих служащих — это тоже будет зафиксировано.

Топ-менеджеры банков, входящие в ТОП-100, рассказывают, что и ранее им приходилось проверять, не «пустышка» ли заемщик, выезжать на место, интересовались, как давно предприятие работает. И, так как анкета не дает возможность точно удостовериться в том, что заемщик действительно ведет хозяйственную деятельность, визуальная оценка является логической процедурой. «Фирме-однодневке трудно за короткий срок обзавестись презентабельным офисом с сотрудниками либо дорогим оборудованием», — приводят слова инвестиционного директора BGP Litigation Михаила Славкова «Ведомости». По утверждению банкиром, такие проверки начались 1,5-2 года назад. Например, не всегда даже обычная, превосходно функционирующая компания находится по адресу, который указан в уставе.

При проверке будет составляться «Акт визуальной оценки бизнеса». «В таком случае, банку, который выдал такому заёмщику кредит, придётся обосновывать порядочность заёмщика, а это риск, ведь ЦБ в праве доначислить резервы по займу такой компании, которая показалась ЦБ сомнительной». Финансовые компании, как правило, проводят подобную оценку при выдаче кредитов юр.лицам.

Центробанк собирается проверит заемщиков банков

Смотрите также

Житель России Сидельников стал пятикратным чемпионом мира по самбо

ДОБРО24.РФ

Орск: в глобальной сети появилось видео снежного затора на трассе Оренбург

ДОБРО24.РФ

Против Ходорковского готовится уголовное дело о попытке свержения конституционного строя в Российской Федерации

ДОБРО24.РФ

Российская Федерация дала согласие принять обратно беженцев из Норвегии

ДОБРО24.РФ

СМИ проинформировали о смерти чеченского лидера ИГИЛ

ДОБРО24.РФ

Завершился гастрономический благотворительный фестиваль #PERETZFEST

ДОБРО24.РФ