В России

Центробанк проверит заемщиков банков

Центробанк проверит заемщиков банков

ЦБ РФ составил около анкету, по которой будет осуществляться проверка деятельности компаний-заемщиков банков с целью выяснения, ведут они настоящую деятельность либо это технические структуры, кредиты которым могут использоваться для сомнительных операций.

В частности, ЦБ проверит вид деятельности заемщика: какого рода услуги он оказывает, совпадает ли адрес его регистрации с местонахождением его офиса. В процессе проведения проверки работники регулятора также обратят внимание на наличие охраны в помещении и уточнят, осведомлена ли охрана о деятельности проверяемого учреждения. Однако о проверке штатного расписания, трудовых договоров и книжек работников, как числится в новейшей анкете, тогда речи не шло.

Без проверки не останется даже мебель. Кроме того, регулятор посчитает стулья, столы и служащих компании. Количество мебели будет соотнесено с количеством работающих служащих — это тоже будет зафиксировано.

Топ-менеджеры банков, входящие в ТОП-100, рассказывают, что и ранее им приходилось проверять, не «пустышка» ли заемщик, выезжать на место, интересовались, как давно предприятие работает. И, так как анкета не дает возможность точно удостовериться в том, что заемщик действительно ведет хозяйственную деятельность, визуальная оценка является логической процедурой. «Фирме-однодневке трудно за короткий срок обзавестись презентабельным офисом с сотрудниками либо дорогим оборудованием», — приводят слова инвестиционного директора BGP Litigation Михаила Славкова «Ведомости». По утверждению банкиром, такие проверки начались 1,5-2 года назад. Например, не всегда даже обычная, превосходно функционирующая компания находится по адресу, который указан в уставе.

При проверке будет составляться «Акт визуальной оценки бизнеса». «В таком случае, банку, который выдал такому заёмщику кредит, придётся обосновывать порядочность заёмщика, а это риск, ведь ЦБ в праве доначислить резервы по займу такой компании, которая показалась ЦБ сомнительной». Финансовые компании, как правило, проводят подобную оценку при выдаче кредитов юр.лицам.

Центробанк собирается проверит заемщиков банков

Смотрите также

Студенты ЮФУ из Ростова сняли пародию на известный клип «Лабутены»

ДОБРО24.РФ

История и интересные факты: Московский авиационный институт

В Севастополе ввели веерные отключения электрической энергии

ДОБРО24.РФ

Список претендентов на пост сити-менеджера озвучат 18 декабря

ДОБРО24.РФ

Запуск дронов без регистрации — вне закона

ДОБРО24.РФ

Туляки смогут вписать родственников в «Бессмертный полк» в любом МФЦ

ДОБРО24.РФ